Esse card te dá uma visão dos pagamentos que foram realizados no seu banco e dos pagamentos que foram confirmados pelas adquirentes. Sua conciliação bancária está organizada em 3 níveis: tela inicial, tela intermediária e relatório. Com o card de conciliação bancária, você pode fazer a conferência entre os pagamentos que foram realizados no seu banco e os pagamentos que foram confirmados pelas adquirentes, sabendo se há algum tipo de diferença entre eles. Isso é possível através do envio dos extratos OFX, que podem ser importadas para o Concil Card.  

A tela intermediária
A tela intermediária exibe as informações em uma tabela comparativa, que possibilita analisar de forma diária as eventuais diferenças nos pagamentos através do comparativo entre adquirente e banco, desde que você tenha importado seus extratos OFX. Além disso, cada coluna pode ser filtrada ou ordenada. Para acessar o relatório detalhado contendo todas as informações, clique em "Ver relatório". Você também pode importar um novo extrato através da opção "Importar novo extrato":



 

A tela de relatório
A tela de relatório exibe as informações de forma agrupada, para facilitar sua análise. O totalizador exibe o valor total do lado da adquirente e do estabelecimento, que representa seus extratos importados. Os dados ficam agrupados através dos campos data do pagamento, adquirente, banco, agência e conta. As colunas têm uma exibição padrão e você pode modificar isso, escolhendo somente as colunas que fazem sentido para sua análise, utilizando filtros e a opção de ordenação de cada coluna. O relatório com todas as informações, transação por transação, pode ser exportado através do botão Exportar Relatório, localizado ao lado do botão Colunas. Sempre que escolher um filtro em alguma das colunas, seu relatório exportado refletirá essa escolha. Isso pode ser muito útil para gerar um relatório mais rápido, especialmente quando se tem um número muito grande de dados:

No relatório exportado, você verá duas abas. A primeira aba é a de Resumo, onde você terá a visão exata da sua tabela comparativa de forma consolidada, mostrando os pagamentos que foram registrados no seu banco e os pagamentos que foram confirmados pelas adquirentes, sabendo se há algum tipo de diferença entre eles:

A segunda aba é a de Detalhe,  onde você terá a visão dos seus pagamentos separados por origem, sendo que adquirente e estabelecimento estarão representados cada um em uma linha, formando ‘pares’ de conciliação:





Como funciona 

Todas os pagamentos possuem informações que permitem um processo de conciliação, como por exemplo, data em que o pagamento foi realizado, adquirente, valor, banco, agência, conta, entre outros.   

Na conciliação bancária cruzamos cada uma dessas informações entre os dois lados: estabelecimento (são as informações registradas no banco e enviadas através da importação do extrato OFX) e adquirente (são os pagamentos informados pela adquirente) e dessa comparação podem haver diferenças. 

Nos casos em que não foi possível encontrar o mesmos pagamentos nos dois lados, é necessário avaliar se está faltando alguma importação de extrato OFX ou ainda se há alguma categorização incorreta na conciliação. Nesses casos o Concil card entende que são pagamentos diferentes e não permite a conciliação. Ao identificar uma informação errada do seu lado, providencie a correção, importando os extratos faltantes ou ajustando a categorização realizada. Com isso, a informação anteriormente enviada é substituída pela nova informação e pode então ser conciliada. 

Analisando o resultado da conciliação 

Através do card de conciliação bancária, desde que o extrato OFX tenha sido importado previamente, é possivel comparar os pagamentos que foram recebidos no banco e os pagamentos que foram confirmados pela adquirente. Se houver diferença entre eles, ela será evidenciada: 

Para analisar detalhadamente os pagamentos e as possíveis diferenças, você pode acessar o relatório de conciliação bancária, seguindo os passos descritos no item "A tela de relatório", acima. Sempre que há uma diferença, é necessário avaliar se todos os extratos OFX e períodos foram importados previamente no Concil Card. Lembre-se que a as informações do lado da adquirente são atualizadas em até D+2, ou seja, seu extrato bancário de hoje poderá ser conciliado apenas daqui a 2 dias.

Dica da Con  

Recomendamos que você não importe mais de um extrato contendo o mesmo período, porque alguns bancos podem mudar a descrição do lançamento entre um extrato e outro e isso duplicará seu lançamento, fazendo com que você tenha que realizar uma ação manual para ignorar um deles.

A Concil pode criar regras de conciliação personalizadas que permitem a classificação automática de lançamentos específicos do seu extrato, caso isso seja uma necessidade do seu negócio.  A conciliação bancária é um recurso exclusivo dos planos GERENCIE e ADMINISTRE PLUS. Caso você precise realizar uma mudança de plano, avise pra gente em relacionamento@concil.com.br.      

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